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Outils d'automatisation bancaire - numérisation des ventes et du marketing

Publié le 13 avril 2023 par Solutions Metrix

5 minutes de lecture

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En un coup d’œil :

Découvrez comment les outils d'automatisation bancaire révolutionnent les ventes & efforts de marketing pour les institutions financières.

Le succès du marketing d’une banque et de ses produits et services ne se limite pas à la mise en place d’un site Web et à l’espoir d’obtenir le meilleur résultat. Un système de gestion de la relation client (CRM) moderne et complet est essentiel pour atteindre les clients par le biais de canaux traditionnels hors ligne et en ligne, comme les sites Web, les courriels, les médias sociaux et même les applications mobiles.

Cet article aborde comment un système de CRM aide les banques de toutes tailles et les conseillers financiers à augmenter leurs ventes et à développer leur clientèle. Nous nous pencherons également sur certaines caractéristiques particulièrement importantes pour les banques quand le moment arrive de choisir un logiciel de CRM. Si vous êtes prêt à faire passer vos efforts de marketing bancaire au niveau supérieur, lisez la suite!

1. L’essor de l’automatisation bancaire et des CRM

Le secteur bancaire évolue. Il y a quelques années à peine, si vous vouliez déposer un chèque, vous deviez le faire en personne à votre succursale bancaire. Aujourd’hui, vous pouvez le faire en quelques clics sur votre téléphone intelligent. De plus, il n’y a pas que les services bancaires mobiles qui deviennent plus pratiques, mais aussi les guichets automatiques, la banque en ligne et même les transactions en personne sont simplifiés grâce à la technologie.

L’une des forces motrices de cette évolution est la demande toujours croissante des clients en matière de commodité. Dans notre monde en constante et rapide circulation, les gens désirent pouvoir accéder à leur argent quand et comme ils le souhaitent, et pas seulement pendant les heures de bureau.

Il ne fait aucun doute que l’automatisation bancaire est en plein essor. Mais pourquoi les systèmes de CRM ouvrent-ils cette voie? Voici quelques éléments clés du CRM dans le secteur bancaire :

Conçus pour gérer les relations avec les clients. Ces systèmes visent à offrir une excellente expérience client, ce qui est essentiel pour toute banque, institution financière, conseiller ou représentant financier.

Hautement configurables. Les systèmes CRM peuvent être personnalisés pour répondre aux besoins spécifiques de votre entreprise.

En constante évolution. Ils intègrent toujours les technologies et les fonctionnalités les plus récentes, ce qui aide les banques à garder une longueur d’avance.

Évolutivité. Ils peuvent facilement s’adapter à la croissance de votre entreprise sans perte notable de la qualité de vos services.

Alors, que signifie tout cela pour les banques? Cela signifie que l’automatisation avec un CRM peut les aider à améliorer les relations avec les clients, à augmenter l’efficacité et à garder une longueur d’avance sur la concurrence. Autant d’éléments essentiels à la réussite de toute banque ou institution financière. Les plus grands avantages des systèmes de CRM se situent au niveau des ventes et du marketing. Voyons ces avantages plus en détail.

2. Le secteur bancaire : CRM pour les ventes

Les banques s’appuient depuis longtemps sur les systèmes de CRM pour gérer les interactions avec leurs clients. Ces dernières années, cependant, les CRM sont devenus un outil essentiel pour les équipes de ventes également. En assurant le suivi des données et des interactions avec les clients, les CRM fournissent des informations précieuses qui peuvent aider les banques à identifier les opportunités de vente et à gagner de nouveaux clients. En outre, les CRM aident les banques à garder la trace de leurs clients les plus précieux et à s’assurer qu’ils reçoivent le meilleur service possible.

Les systèmes de CRM les plus récents offrent une plateforme à faible codage avec des outils basés sur l’intelligence artificielle et l’apprentissage automatique pour gérer efficacement un cycle de vente complet. Un CRM vous permet notamment d’attirer des prospects de diverses sources, d’automatiser et suivre de près la gestion des prospects et les processus de vente, et d’obtenir des statistiques détaillées sur chaque client prospect. Ainsi, tous ces facteurs permettent de renforcer votre prise de décision.

Des fonctionnalités comme un système de pointage pour les clients prospects (lead scoring) vous permettent de vous concentrer sur les pistes les plus chaudes et de simplifier le flux de travail avec la meilleure option suivante, ou vous pouvez tirer parti d’un CRM pour éviter la désaffection des clients.

Grâce à un environnement d’information unique, les banques peuvent définir des tactiques pour chaque opportunité, identifier les décideurs clés, suivre les concurrents et analyser leurs forces et faiblesses. Elles peuvent également générer des prévisions de vente en tenant compte du budget du client, du stade de l’opportunité et de la probabilité de vente.

Les équipes de vente ne sont plus soumises à de lourdes traces écrites pour comprendre leurs clients. À partir d’un tableau de bord, elles peuvent facilement gérer tous les contrats, les spécifications connexes et les accords supplémentaires. Le système alerte le représentant lorsque le contrat approche de sa date de renouvellement et déclenche les activités appropriées à mener.

Les systèmes de CRM renforcent les ventes dans le secteur bancaire en tenant compte de l’expérience client. Ce système d’information unique permet à la banque d’être totalement en phase avec le client et de réduire ainsi les frictions traditionnellement associées aux services bancaires.

3. L’automatisation du marketing à l’aide d’un CRM dans le secteur bancaire

Les banques sont toujours à la recherche de moyens pour améliorer le service à la clientèle et augmenter leurs revenus. L’une des façons d’y parvenir est d’utiliser l’automatisation du marketing en conjonction avec un système de CRM. En utilisant ces deux technologies ensemble, les banques sont en mesure de fournir à leurs clients une expérience plus personnalisée tout en réduisant le temps et les efforts nécessaires à la gestion des relations avec les clients.

Un système de CRM vous permet de créer des campagnes multicanaux efficaces, de mettre en place des chaînes de communication à l’aide d’un concepteur visuel de campagne simple, de définir les conditions de transition entre les étapes et de suivre les progrès. En utilisant un CRM financier, vous pouvez lancer des campagnes ponctuelles ou des campagnes déclenchées qui sont lancées automatiquement lorsqu’un client remplit un formulaire sur votre site Web (ou un autre événement déclencheur).

Cela vous évite de devoir créer manuellement chaque campagne individuellement. En outre, les campagnes réalisées à l’aide de techniques de déclenchement vous permettent d’envoyer des messages ciblés à vos clients par le biais de divers canaux de communication, comme les courriels, les textos, les notifications poussées, etc. Par conséquent, vous pouvez augmenter l’engagement et la fidélité des clients en leur fournissant des informations pertinentes qui répondent à leurs besoins.

Le marketing par courriel est particulièrement important pour les banques à l’ère des médias sociaux. Selon un rapport de HubSpot, 73 % des millénaux disent préférer recevoir des courriels d’entreprises. Avec un CRM, vous pouvez programmer des courriels de masse et segmenter le public en quelques clics de souris. Le marketing peut utiliser un ensemble de macros prêtes à l’emploi et accéder à une bibliothèque de modèles, ce qui permettra de personnaliser chaque message.

La personnalisation est le nom du jeu dans le marketing d’aujourd’hui. Les banques qui ne sont pas en mesure d’offrir une connexion personnelle ou de créer un argument de vente unique pour leurs clients sont vouées à perdre des affaires. Les CRM offrent une solution qui réunit vos équipes de marketing et de vente pour offrir une meilleure expérience aux consommateurs actuels et futurs.

4. Pourquoi les banques ont besoin d’un CRM pour les ventes et le marketing

En somme, si les banques veulent améliorer leurs performances en matière de ventes et de marketing, ainsi que la fidélité de leurs clients, elles doivent investir dans un logiciel de CRM de qualité. Le processus de suivi des interactions avec les clients, de compilation des données et de gestion de l’ensemble peut être décourageant sans les bons outils. Un CRM fournit un moyen systématique de faire tout cela, de sorte que les banques peuvent se concentrer sur le développement des relations plutôt que de se battre avec la logistique.

En automatisant les tâches répétitives et en donnant aux employés un accès rapide aux informations dont ils ont besoin, un CRM permet aux banques de fournir un niveau de service élevé tout en réduisant les coûts opérationnels. En d’autres termes, les banques et leurs clients y gagnent. Lorsqu’il s’agit d’améliorer les ventes et le marketing, il n’y a tout simplement pas de substitut au système de CRM.

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