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L'importance du CRM dans le secteur bancaire : Transformer le parcours du client

Publié le 15/02/2024

5 minutes de lecture
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En un coup d’œil :

Les banques et les institutions financières ont connu une augmentation spectaculaire de l’adoption de logiciels de gestion de la relation client (CRM) ces dernières années. La numérisation de ces entités a entraîné le besoin de moyens plus efficaces pour suivre les interactions et les données des clients.

Les systèmes de CRM permettent aux banquiers et aux professionnels de la finance comme les représentants et les conseillers de gérer les informations sur les clients de manière plus efficace, ce qui conduit à une meilleure expérience client. Son adoption continue est à l’avant-garde de la conduite de la transformation numérique dans le secteur. Dans cet article, nous allons explorer les avantages que les systèmes de CRM apportent au secteur bancaire et examiner comment les CRM sont le moteur de la transformation numérique.

1. Le paysage des logiciels de CRM pour les banques

Les banques subissent une pression causée par une concurrence accrue, une demande croissante des clients et des employés exigeant des meilleures conditions de travail. D’ici 2025, jusqu’à 40 % des revenus collectifs des banques pourraient être menacés par la nouvelle concurrence numérique.

Aujourd’hui, les banques doivent gérer une clientèle à la fois de plus en plus numérique et diversifiée. Non seulement les banques doivent se tenir au courant des dernières technologies, mais elles doivent également anticiper les besoins d’une clientèle en constante évolution. Aux États-Unis, un millénaire sur trois est prêt à changer de banque dans les 90 prochains jours, et une proportion similaire pense qu’il n’aura peut-être même plus besoin d’une banque à l’avenir.

Cette statistique montre l’importance des solutions et services d’automatisation bancaire. Après tout, les clients sont la force vive des entreprises. Les technologies numériques permettront de combler le fossé entre les consommateurs et les banques, et un CRM peut le faire.

Les représentants financiers peuvent utiliser un CRM pour mieux comprendre le profil de leurs clients, leur fournir des services ciblés et résoudre leurs problèmes éventuels. En bref, un CRM peut vous aider à établir des relations solides avec vos clients et à développer votre activité. Alors que les banques s’appuient traditionnellement sur des documents papier et des processus manuels pour gérer les données clients, un CRM peut simplifier ces processus et faire passer votre entreprise au niveau supérieur. Examinons deux aspects sur lesquels les systèmes de CRM ont un effet considérable : le parcours client et les prêts.

2. Les logiciels de CRM transforment le parcours client dans le secteur bancaire

Dans le monde numérique de nos jours, les gens s’attendent de plus en plus à une expérience personnalisée, pratique et sans tracas. Ils souhaitent également que leurs interactions avec leur banque soient cohérentes sur tous les canaux.

Pour répondre à ces attentes, les banques doivent repenser leur parcours client et la manière dont elles peuvent utiliser la technologie pour créer une expérience plus fluide. De ce fait, les CRM sont conçus pour aider les entreprises à gérer leurs interactions avec les clients.

En collectant des données provenant de divers canaux et en les consolidant sur une plateforme unique, les CRM donnent aux banques une vue à 360 degrés de leurs clients. Les banques peuvent ainsi mieux comprendre leurs besoins et leurs attentes et créer une expérience plus personnalisée.

Dans le passé, la plupart des banques utilisaient des systèmes distincts pour gérer les données clients. Cela créait des silos d’informations et rendait difficile l’obtention d’une vision globale du client. Les CRM éliminent ces silos en consolidant les données des clients sur une plateforme unique.

Cela donne aux banques une image complète du parcours du client et leur permet d’identifier les points faibles et les facteurs à améliorer, faire correspondre facilement les produits aux besoins et exigences des clients, et simplifier le processus de sélection des produits en spécifiant les segments de clients appropriés pour chaque produit.

Les CRM permettent également aux banques d’automatiser les tâches répétitives, comme l’envoi de relevés de compte ou de courriels de suivi après une interaction avec un client. Le personnel peut ainsi se consacrer à d’autres tâches comme conseiller et orienter les clients.

Offrir une expérience client plus personnalisée et transparente grâce à un CRM est essentiel sur le marché concurrentiel actuel, où les clients ont des attentes élevées et sont prêts à changer de fournisseur s’ils ne sont pas satisfaits. Un autre avantage essentiel que les banques tirent d’un système de CRM concerne les prêts et toutes les données analytiques et prévisions que le système peut fournir.

3. Les 10 principales manières dont les CRM améliorent les prêts bancaires

Les méthodes de prêts bancaires évoluent, et les systèmes de CRM jouent un rôle important dans cette évolution. Les banques utilisent les CRM pour mieux comprendre leurs clients et leurs besoins et prendre des décisions de prêt plus éclairées, ce qui se traduit par des approbations plus rapides, des services plus personnalisés et de meilleures conditions de prêt pour les emprunteurs. Voici un aperçu de la manière dont les systèmes de CRM influencent les prêts bancaires.

1.Rapidité et commodité

Les gens s’attendent à un service rapide et pratique. Les systèmes de CRM permettent aux banques de recueillir rapidement des informations sur les antécédents financiers et la solvabilité d’un emprunteur, ce qui accélère le processus d’approbation.

2. Un service personnalisé

Les CRM permettent aux banques de segmenter les clients et d’adapter leurs services à chaque individu. Les emprunteurs peuvent ainsi bénéficier d’un service et d’une attention plus personnalisés.

3. De meilleures conditions de prêt

En comprenant mieux leurs clients, les banques peuvent offrir des conditions de prêt plus compétitives. Il en résulte des taux d’intérêt plus bas et de meilleures conditions de remboursement pour les emprunteurs.

4. Une transparence accrue

Les CRM permettent aux banques d’être plus transparentes avec leurs clients. Des indicateurs et des rapports statistiques préétablis reflètent les résultats du travail en temps réel. Les emprunteurs peuvent voir l’ensemble du processus de prêt du début à la fin, ce qui leur permet de mieux comprendre ce à quoi ils peuvent s’attendre.

5. Amélioration de la rétention des clients

En offrant une meilleure expérience de prêt, les banques peuvent améliorer la rétention et la fidélité des clients. En effet, les CRM donnent aux banques les outils nécessaires pour que leurs clients soient satisfaits et fidèles.

6. Réduction du risque

Grâce aux systèmes de CRM, les banques peuvent réduire le risque lié aux prêts. En effet, elles peuvent mieux évaluer la solvabilité d’un emprunteur et sa capacité à rembourser le prêt. Par conséquent, les défauts de paiement sont moins probables et les prêts ont plus de chances d’être remboursés à temps.

7. Une efficacité accrue

Les CRM aident les banques à simplifier leur processus de prêt et à devenir plus efficaces. En automatisant certains processus, les banques peuvent économiser du temps et des ressources, ce qui se traduit par une plus grande rentabilité.

8. Amélioration de la conformité

Les CRM aident également les banques à améliorer leur conformité aux réglementations. En ayant une vision claire du processus de prêt, les banques peuvent s’assurer qu’elles suivent toutes les règles et réglementations nécessaires.

9. Plus d’informations

Les CRM donnent aux banques une meilleure connaissance de leurs clients et de leur comportement en matière de prêts. Cela aide les banques à mieux s’informer sur leur clientèle, identifier les tendances et à prendre de meilleures décisions de prêt.

10. Un meilleur résultat

En fin de compte, ces facteurs conduisent à un meilleur résultat net pour les banques. À l’aide d’un système de CRM, les banques peuvent améliorer leur processus de prêt et prendre des décisions plus éclairées. Il en résulte des approbations plus rapides, un service plus personnalisé, de meilleures conditions de prêt et une plus grande rentabilité.

4. CRM pour les banques : la nouvelle norme

Les banques ont beaucoup de données, mais elles ne les utilisent pas toujours à leur avantage. Un CRM peut aider les banques à révolutionner leur processus de prêt et leur parcours client. Les dirigeants des banques reconnaissent l’importance de ce changement, mais beaucoup hésitent encore à s’engager dans cette voie et celles qui n’adoptent pas les nouvelles technologies seront laissées pour compte. Alors, gardez une longueur d’avance et profitez de tous les avantages qu’un logiciel de CRM peut vous apporter.

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